標題：王道銀行 經董事會決議赴大陸地區合資設立消費金融公司
日期：2018-08-22
股票代號：2897
發言時間：2018-08-22 18:47:07
說明：
1.事實發生日:自民國107/8/22至民國107/8/22
2.本次新增（減少）投資方式:
本行擬與大陸地區中國光大銀行股份有限公司合資發起設立「光大消費金融股份有限
公司」（名稱暫定）
3.交易單位數量、每單位價格及交易總金額:
人民幣2億元
4.大陸被投資公司之公司名稱:
光大消費金融股份有限公司（名稱暫定）
5.前開大陸被投資公司之實收資本額:
新設立之消費金融公司，註冊資本為人民幣10億元
6.前開大陸被投資公司本次擬新增資本額:
不適用
7.前開大陸被投資公司主要營業項目:
經營個人消費貸款業務以及經大陸地區主管機關批准的其他業務
8.前開大陸被投資公司最近年度財務報表會計師意見型態:
不適用
9.前開大陸被投資公司最近年度財務報表淨值:
不適用
10.前開大陸被投資公司最近年度財務報表損益金額:
不適用
11.迄目前為止，對前開大陸被投資公司之實際投資金額:
無
12.交易相對人及其與公司之關係:
皆非為本行之關係人
13.交易相對人為關係人者，並應公告選定關係人為交易對象之原因及前次移轉
之所有人、前次移轉之所有人與公司及交易相對人間相互之關係、前次移轉日期及移轉金額:
不適用
14.交易標的最近五年內所有權人曾為公司之關係人者，尚應公告關係人之取得
及處分日期、價格及交易當時與公司之關係:
不適用
15.處分利益（或損失）:
不適用
16.交付或付款條件（含付款期間及金額）、契約限制條款及其他重要約定事項:
依交易時程現金出資，並承諾於公司成立之日起五年內不轉讓持股(主管機關要求者除外)
17.本次交易之決定方式、價格決定之參考依據及決策單位:
1.本行董事會決議通過
2.為首次發起設立之價格
18.經紀人:
無
19.取得或處分之具體目的:
赴大陸參與消費金融市場及交流開發創新消費金融服務
20.本次交易表示異議董事之意見:
無
21.本次交易為關係人交易:否
22.董事會通過日期:
不適用
23.監察人承認或審計委員會同意日期:
不適用
24.迄目前為止，投審會核准赴大陸地區投資總額（含本次投資）:
王道商業銀行經投審會核准赴大陸地區投資總額（含本次投資）美金10,848萬元
25.迄目前為止，投審會核准赴大陸地區投資總額（含本次投資）占最近期財務報表
實收資本額之比率:
13.49%（最近期合併財務報表實收資本額為新台幣24,130,063仟元）
26.迄目前為止，投審會核准赴大陸地區投資總額（含本次投資）占最近期財務報表
總資產之比率:
1.11%（最近期個體財務報表總資產為新台幣292,020,036仟元）
27.迄目前為止，投審會核准赴大陸地區投資總額（含本次投資）占最近期財務報表
歸屬於母公司業主之權益之比率:
11.22%（最近期合併財務報表歸屬於母公司業主之權益為新台幣29,017,379仟元）
28.迄目前為止，實際赴大陸地區投資總額:
王道商業銀行實際赴大陸地區投資總額為美金7,848萬元
29.迄目前為止，實際赴大陸地區投資總額占最近期財務報表實收資本額之比率:
9.76%（最近期合併財務報表實收資本額為新台幣24,130,063仟元）
30.迄目前為止，實際赴大陸地區投資總額占最近期財務報表總資產之比率:
0.81%（最近期個體財務報表總資產為新台幣292,020,036仟元）
31.迄目前為止，實際赴大陸地區投資總額占最近期財務報表歸屬於母公司業主之權益之比率:
8.11%（最近期合併財務報表歸屬於母公司業主之權益為新台幣29,017,379仟元）
32.最近三年度認列投資大陸損益金額:
104年稅後淨損新台幣215,366仟元；105年稅後淨利新台幣45,057仟元；
106年稅後淨利新台幣203,712仟元。
33.最近三年度獲利匯回金額:
無匯回
34.本次交易會計師出具非合理性意見:不適用
35.其他敘明事項:
(1)需經兩岸主管機關核准後始得辦理
(2)考量歷史匯率均價及未來匯率波動風險，以1：4.5為人民幣對新台幣換算匯率，
以1：30為美元對新台幣換算匯率。
